Conseil en Advanced Analytics
Une combinaison d'expertises sectorielles ultra spécialisées
avec des compétences quantitatives et statistiques rares
La finance : une discipline quantitative par essence
Mesurer le business et les risques
Les modèles mathématiques sont présents partout dans les Services Financiers modernes :
- Gestion de portefeuilles
- Évaluation de produits dérivés
- Régulation prudentielle
- Évaluation des risques et de la valeur client
- Tarification
Quantifier l'incertitude
Les modèles mathématiques servent à mesurer et à quantifier le business et les risques et, à ce titre, jouent un rôle d'outils stratégiques d'aide à la décision pour les gestionnaires, les investisseurs ou les régulateurs.
Leur niveau se complique dès lors que l'on s'intéresse non plus aux profits et pertes passés, mais futurs : il faut alors quantifier l'incertitude sur les mouvements futurs à l'aide des probabilités et des statistiques.
Saisir les opportunités offertes par le Big Data
Comprendre les fluctuations des marchés financiers
Qu'il s'agisse d'Institutions Financières cherchant à améliorer les pratiques de mesure et gestion de leurs risques ou qu'il s'agisse d'instances gouvernementales cherchant à mieux surveiller et contrôler les fluctuations des marchés financiers, toutes ont besoin de mieux comprendre - afin de les appréhender - les mécanismes complexes mis en jeu.
Saisir les opportunités offertes par la data science
Les multiples opportunités offertes par les data sciences en la matière ne sont plus à démontrer.
Cabinet de conseil Advanced Analytics
Approche "Analytics Inside"
Notre approche "Analytics Inside" s'appuyant sur les nouvelles technologies promeut des compétences quantitatives et statistiques intégrées au savoir-faire de nos consultants.
Une équipe multidisciplinaire
Une dynamique qui s'appuie sur une équipe originale au croisement des métiers de la stratégie, des Services Financiers et des dernières technologies et qui nous permet de proposer à nos clients une approche quantitative des problématiques au cœur de leur agenda.
Advanced Analytics pour les Services Financiers
Organisation et analyse d'ensembles de données internes (Big Data) ou externes (Open Data)
Analyses statistiques et/ou machine learning (Data Science)
Modélisation prospective, refonte tarifaire et optimisation de pricing
Simulation et optimisation ALM
Mesure d'impact règlementaire
Calcul de provisions
Études de scores de comportement
Stress tests de crédits
Modèle de rentabilité instantanée et dynamique
Nos expertises en Advanced Analytics
Modélisation business
ALM et Risques
Tarification
Valeur Client
Nos clients en Advanced Analytics
Banque
Banque de détail
Banque d'investissement
Banque de développement
Consumer Finance
Assurance
Assureurs Généralistes
Mutuelles sans intermédiaires & 45
Institutions de Prévoyance
Grands Courtiers
Fonds
Capital-Investissement
Fintechs & Assurtechs
Fonctions Groupe
Direction Générale
Direction Financière
Direction des Risques
Direction Marketing
Missions en Advanced Analytics
Ares & Co accompagne de nombreuses Directions Générales en intégrant les Advanced Analytics dans ses missions de conseil en stratégie de Directions Générales
- Analyse prospective de la projection du PNB et de la déformation des coûts
- Modélisation détaillée de l’ALM et du fonctionnement du système de TCI actuel
- Conception d’un outil simplifié de pilotage intégré P&L – Bilan – Ressources Rares
- Modélisation du marché et du potentiel, et design de la stratégie de conquête
- Évaluation du marché des PME à partir de différentes bases publiques
- Conception de modèles de Stress test sur le Crédit
- Revue des scénarios d’optimisation des RWA
- Modélisation de scénarios d’optimisation de ressources rares
- Calcul et pilotage du score de détention et de la valeur client
- Pilotage de la rentabilité du cycle de vie des produits sous contraintes de Solvency II
Focus Intelligence Artificielle
Une explosion des investissements dans l'IA à l'échelle mondiale et du nombre d’entreprises de tous secteurs confondus
Si les technologies de base de l'Intelligence Artificielle existent depuis plusieurs décennies, ce n’est que depuis environ dix ans que l'intérêt des différentes sphères de la société s'est accéléré pour l’IA et ses applications potentielles.
L'avènement du Big Data a profondément contribué à cette évolution, avec un accroissement exponentiel de la capacité à collecter et traiter des volumes de données considérables, des capacités de calcul, de stockage, de connectivité, etc.
On assiste donc aujourd'hui à une explosion des investissements dans l'IA à l’échelle mondiale et du nombre d’entreprises de tous secteurs confondus, utilisant ces technologies.
Pour le secteur des services financiers, disposant de volumes de données particulièrement importants, il est probable que l’IA permettra de délivrer des résultats significatifs dans l’amélioration de la relation client : nouvelles informations clients, personnalisation accrue des garanties, services et tarifs, amélioration de l’expérience, etc. Mais l’enjeu va bien au-delà de la personnalisation de l’offre et de la satisfaction client. L'adoption de ces nouvelles technologies pourrait impacter l’ensemble de la chaîne de valeur des acteurs du secteur et ainsi conduire à réaliser un bond qualitatif sans précédent, notamment sur l’efficacité des processus existants (optimisation des coûts de gestion, diminution du risque d’erreur, meilleure détection des fraudes …). Au-delà, elle pourrait être une formidable opportunité d’envisager des business models disruptifs à travers la couverture de nouveaux risques et la proposition de nouveaux services.
Ares & Co accompagne ses clients notamment dans l’appréhension des contours de ce bouleversement potentiel afin de les aider à mieux anticiper et comprendre les opportunités mais aussi les risques associés à une telle mutation.
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Conseil Advanced Analytics
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