Conseil pour les Fonctions Groupe
Ares & CO, cabinet de conseil pour les Directions des Fonctions Groupe :
Direction Financière, Direction des Risques, Direction Marketing
Un environnement mouvant
S'appuyer sur des Fonctions Groupe agiles
Dans un environnement bancaire transformé, notamment par les règlementations toujours plus complexes et exigeantes, il est vital pour les Directions Générales de s'appuyer sur des Fonctions Groupe fiables et efficaces, afin d’accompagner le développement et la stratégie, et contrôler la bonne marche des opérations.
Accroître l'efficacité opérationnelle
Les Fonctions Groupe (Finance, Risques et Marketing) doivent en conséquence repenser leur fonctionnement pour accroître leur efficacité opérationnelle, notamment :
- en améliorant la qualité de leurs données,
- en réduisant les délais de traitement et les coûts,
- en intégrant et en exploitant au mieux les contraintes règlementaires qui leur sont imposées et les possibilités offertes par les nouvelles technologies (Big Data, open banking, machine learning…).
Une convergence des Fonctions Groupe
Directions des Risques
La sophistication des métiers bancaires et le renforcement règlementaire ont accru le rôle des Directions des Risques.
Compte tenu de l'évolution des méthodes de mesure des risques, l'utilisation des modèles est devenue une nécessité pour l'évaluation des risques financiers, comme extra-financiers.
Ces évolutions méthodologiques ont conduit à l'apparition de certains standards de modélisation.
Bien que le risque de crédit concentre la majorité des modèles (segmentation de portefeuille de créances, cession clientèle, titrisation, stress test, modélisation RWA, etc.), la taxonomie des domaines couverts par la modélisation est variée.
L'un des enjeux des directions des risques est d'apprécier les apports des systèmes de notation internes bien au-delà des calculs de paramètres, pour fournir des éléments clés dans le pilotage de la banque en matière réglementaire, de suivi opérationnel du risque et de pilotage business via notamment une meilleure capacité d’octroi et un contrôle de rentabilité accru.
À cet égard, une convergence des Directions des Risques et Financières est un enjeu désormais majeur.
Directions Financières
Les Directions Financières, outre leur rôle de garant de la qualité des données financières et extra financières, doivent contribuer au pilotage du capital, à la maîtrise des dépenses, et accompagner de multiles opérations et projets de cessions, fusions et acquisitions.
Cette multitude de tâches s'opère dans un environnement où les exigences de conformité et de contrôle interne viennent complexifier la donne.
Les Directions Financières sont en parallèle engagées dans de vastes projets règlementaires et comptables (IFRS9, BCS239, etc.) qui restent à sécuriser tout en préparant les réformes à venir afin de répondre aux contraintes dans les meilleures conditions (CRR2, NPL …).
Directions Marketing
Les Directions Marketing évoluent dans un marché tout aussi complexe.
Les changements de comportements des consommateurs et l'accroissement du flux de données les concernant incitent à resegmenter le marché et accroître les dépenses.
Dès lors, les Directions Marketing éprouvent la nécessité de se doter d'outils leur permettant de mieux calibrer leurs investissements et de s'assurer de la cohérence de leurs allocations par rapport aux parts de marché et à l'ambition de croissance visée.
Conseil pour les Fonctions Groupe
Une offre de conseil dédiée aux Fonctions Groupe
Ares & Co accompagne les Directions des Fonctions Groupe dans la réalisation de leur transformation, notamment via :
- L'accompagnement à la définition de modèles
- L'accompagnement dans la définition de la stratégies
- L'accompagnement au pilotage stratégique
- L'accompagnement vers l'Excellence Opérationnelle
Le conseil et l'accompagnement des Fonctions Groupe par Ares & Co
Définition de modèles
Modélisation, conception et validation, simulation d’impacts
Définition de la stratégie
Design de modèles opérationnels cibles, identification des opportunités d’innovation, accompagnement à la maîtrise de la croissance externes
Pilotage stratégique
Anticipation des adaptations aux évolutions règlementaires, pilotage des risques et du capital pour renforcer la résistance aux chocs, alignement du pilotage de la performance sur les organisations
Excellence opérationnelle
Optimisation de la gestion des coûts, conception de modèles opérationnels agiles, accélération de l'efficacité marketing et commerciale, maîtrise des projets d’intégrations post-fusion
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